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同业业务交易对手准入审核管理规程

第一章总则

第一条为规范同业业务交易对手准入审核管理，防范同业业务风险，保障金融机构同业业务的合规、稳健开展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《关于规范金融机构同业业务的通知》以及国家金融监督管理总局、中国人民银行等监管机构发布的相关法律法规与监管要求，结合本机构同业业务实际运作情况，特制定本规程。

第二条本规程适用于本机构及辖属分支机构开展的所有同业业务，包括但不限于同业拆借、同业存款、同业借款、同业代付、买入返售（卖出回购）等同业融资业务，以及同业存单、同业理财、信用债券投资等涉及同业交易对手的业务。

第三条同业业务交易对手准入管理应遵循以下基本原则：

（一）依法合规原则。交易对手必须为经国家金融管理部门依法批准设立的金融机构，且具备开展相应业务的合法资质。

（二）穿透式管理原则。需穿透识别同业业务项下底层资产及最终风险承担主体，防范多层嵌套及合规风险。

（三）分类分级原则。根据交易对手的机构类型、信用评级、资产规模及风险敞口等维度，实行差异化的准入标准与审批授权。

（四）动态调整原则。交易对手准入名单实施动态管理，根据宏观经济形势、监管政策变化及交易对手自身风险状况，及时调整或退出。

第二章组织架构与职责分工

第四条本机构同业业务交易对手准入管理实行“前台业务发起、中台风险审查、后台系统支持”的