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2026年风险防控检查自查报告

一、自查工作总体开展情况

本次风险防控自查严格按照《关于开展2026年度全系统风险防控专项检查的通知》要求，围绕“控新化旧、闭环管理、源头防范”核心目标，由单位主要负责人任自查组长，风控、法务、财务、业务、纪检、信息安全6个部门抽调12名骨干组成专项工作组，明确“横向覆盖全业务条线、纵向穿透至基层网点/项目组”的自查范围，累计梳理制度文件72份、核查业务台账1426笔、访谈岗位人员89人、开展现场核查32次，覆盖行政办公、业务运营、财务管理、信息安全、合规法务、安全生产6大领域共112个风险点。截至自查结束，共识别各类风险隐患37项，其中一般风险32项、较大风险4项、重大风险1项，已完成立查立改22项，剩余15项均制定了分级整改台账，明确责任主体、整改时限和防控措施，整体自查覆盖率100%，问题识别准确率98.2%。

二、重点领域风险排查情况及现存隐患

（一）业务经营领域

本年度累计开展各类市场化业务127项，合同总金额18.62亿元，全年营业收入4.28亿元，同比增长9.3%，业务合规率96.7%，未发生重大违约事件。但排查发现4类突出风险：

1.客户信用风险：目前存量应收账款余额1.89亿元，逾期账款合计2136万元，占比11.3%，其中逾期6个月以上账款872万元，涉及3家民营合作方。经查，2家下游客户因2025年以来行业景气度下降出现现金流