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网络虚拟货币洗钱风险研究

摘要

网络虚拟货币作为一种新型货币形式，随着电子商务的快速发展，在网络经济活动中的作用愈发重要，但同时也经济带来了各种风险。文章从虚拟货币的概念出发，接着论述了它的几个重要特点，认为网络虚拟货币是指由非官方主体发行的，以网络为载体，在一定范围内可以流通使用，以电子化形式存在的虚拟财产。其具有虚拟性、价值性、非法定性、隐匿性的特点。第二，本文分析了网络虚拟货币用于洗钱犯罪的可能模式与过程。洗钱犯罪模式包括利用虚拟货币管理商和交易商，利用第三方注资和与其他洗钱方式结合洗钱洗钱。虚拟货币洗钱融合了一般的洗钱犯罪的过程：放置、离析和整合，但基于其自身的特点，赋予了这三