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2025九江银行招聘合规经理（抚州分行）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、某金融机构在开展业务过程中，发现客户提供的身份信息存在疑点，为进一步核实客户真实身份，最合规的做法是：

A.暂停为客户办理所有业务直至其提供额外证明

B.向客户询问并要求补充有效身份证件或辅助证明材料

C.直接向公安机关报案

D.根据客户口头解释继续办理业务

2、在内部合规检查中发现某业务流程存在操作漏洞，可能引发监管风险，合规人员应优先采取的措施是：

A.立即公开通报批评相关责任人

B.暂停该业务并启动风险评估与整改程序

C.等待监管部门检查后再做处理

D.修改历史操作记录以规避责任

3、某金融机构在开展业务过程中，发现客户提供的身份信息存在疑点，为进一步核实客户身份，应优先采取的措施是：

A.立即终止与该客户的全部业务往来

B.暂停账户非柜面交易，开展尽职调查

C.向公安机关直接报案

D.调高客户风险等级并持续监测

4、在内部控制体系中，以下哪项最能体现“事前控制”的原则？

A.定期开展内部审计检查

B.建立岗位职责分离机制

C.对已发生的风险事件进行问责

D.发布年度合规风险报告

5、某金融机构在开展业务过程中，发现客户提供的身份信息存在疑点，为进一步核实客户身份，应优先采取下列哪项措施？

A.立即终止与该客