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职场反恐怖融资挑战创新

一、职场反恐怖融资的核心内涵与实践价值

（一）职场反恐怖融资的边界与核心特征

职场反恐怖融资是反恐怖融资体系向实体经济场景延伸的重要组成部分，指的是各类用工主体、就业服务平台等相关方，通过制度建设、风险排查、线索上报等方式，防范涉恐分子借助用工招聘、薪酬结算、商务往来等职场相关场景，完成身份隐匿、资金转移、利益输送等活动的一系列管控行为。从覆盖边界来看，职场反恐怖融资既包括传统实体企业的人员招聘、工资发放、员工商务报销等场景，也涵盖灵活用工平台的人员注册、订单结算、跨境远程用工的薪酬跨境划转等新兴业态场景。与传统金融领域的反恐怖融资不同，职场场景的反恐怖融资具有参与主体多元、资金交易频次高、场景形态多样的特征，很多涉恐资金会伪装成正常的劳动报酬、商务款项，隐蔽性远高于普通的可疑金融交易。据统计，近年我国涉恐融资可疑线索中，近三成与职场用工、商务往来等场景直接相关，职场已经成为继金融机构之后的第二大涉恐融资风险高发领域（中国人民银行反洗钱局，2022）。

（二）职场反恐怖融资的现实价值

做好职场反恐怖融资工作，具有多重层面的重要意义。从合规层面来看，我国反恐怖主义法、反洗钱法等相关法律法规明确要求，任何单位和个人都有协助配合反恐怖融资工作的义务，用工主体落实职场反恐怖融资要求，是履行法定责任的必要举措，一旦因管控缺失导致涉恐资金通过企业职场场景流转，企业及相关