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2026年财富管理师基础理论等级认定题库含答案

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规），资产管理业务属于金融机构的哪类业务？

A.表内业务

B.表外业务

C.中间业务

D.负债业务

答案B

解析资管新规明确资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构不得开展表内资管业务，不得承诺保本保收益。

2.客户风险承受能力评估问卷的有效期通常为多久？

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年

答案B

3.标准普尔家庭资产象限图中，保本升值的钱所占的建议比例是？

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

答案D

解析标准普尔家庭资产象限图将家庭资产分为四个账户：要花的钱占10%，保命的钱占20%，生钱的钱占30%，保本升值的钱占40%。

4.下列哪项指标用于衡量投资组合的系统性风险？

A.标准差

B.贝塔系数（β）

C.夏普比率

D.最大回撤

答案B

解析贝塔系数衡量的是资产或组合相对于市场整体的波动敏感度，即系统性风险。标准差衡量总风险，夏普比率衡量风险调整后收益，最大回撤衡量净值从峰值到谷值的最大跌幅。

5.根据我国《民法典》，法定继承中第一顺序继承人包括？

A.配偶、子女、父母

B.兄弟姐妹、祖父母、外祖父母

C.配偶、子女、兄弟姐妹

D