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2026年金融从业人员职业道德试题(附答案)

一、单项选择题（每题2分，共15题，30分）

1.金融从业人员在执业过程中，遇到自身利益与客户利益发生冲突时，应当：

A.优先考虑自身利益

B.优先考虑客户利益，并如实披露利益冲突

C.回避处理，不做任何操作

D.征求同事意见后自行决定

答案B

解析金融从业人员应当坚持客户利益优先原则，主动识别、披露并妥善处理利益冲突，不得利用客户信息或交易便利谋取私利。

2.下列哪项行为违反了反洗钱义务？

A.对客户身份进行尽职调查

B.报告大额交易和可疑交易

C.为身份不明的客户提供金融服务

D.保存客户身份资料和交易记录

答案C

解析反洗钱法律法规要求金融机构不得为身份不明的客户提供服务，客户身份识别、交易报告和资料保存均属法定义务。

3.某证券从业人员利用职务便利获取上市公司未公开的重大信息，并据此买卖该公司股票。该行为属于：

A.市场操纵

B.内幕交易

C.虚假陈述

D.利益输送

答案B

解析利用未公开的重大信息买卖证券，属于典型的内幕交易行为，违反《证券法》相关规定。

4.金融从业人员对客户信息负有保密义务，但在下列哪种情形下可以依法披露？

A.与同事闲聊时透露

B.在社交媒体上讨论

C.依照法律法规和监管规定向有权机关报告

D.为拓展业务向第三方提供

答案C

5.商业银行理