2026年金融法规与职业道德习题集.docx

2026年金融法规与职业道德习题集

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《2026年银行业金融机构反洗钱规定》，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户的控股股东、实际控制人，应采取何种措施以落实尽职调查要求？

A.仅要求提供营业执照即可

B.要求提供法定代表人授权委托书及授权人身份证明

C.将其作为独立客户进行尽职调查

D.仅核实其工商登记信息无需进一步验证

解析：根据《2026年银行业金融机构反洗钱规定》第23条，非自然人客户的控股股东、实际控制人应被视为独立客户进行尽职调查，包括但不限于核实其身份证明、控制关系证明及资