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财务网银转账被骗止损预案

一、预案适用范围与处置原则

（一）适用范围

本预案适用于企业及行政事业单位财务人员通过企业网银、个人对公转账、第三方支付平台（支付宝、微信对公端）办理资金划转过程中，遭遇电信网络诈骗（包括虚假供应商诈骗、冒充领导诈骗、虚假票据诈骗、钓鱼网站/木马程序盗取账户诈骗、伪造合作方合同诈骗等情形）后的应急处置工作，同时覆盖转账前风险识别、转账中流程校验、转账后溯源止损的全链条操作规范。

（二）处置原则

1.时效性优先原则：发现被骗后1小时内为止损黄金期，所有处置动作必须优先保障响应速度，不得因内部审批、责任界定等流程拖延止损操作。

2.分级处置原则：按照被骗资金规模划分为三级：一级（100万元及以上）、二级（10万元-100万元，不含100万元）、三级（10万元及以下），对应启动不同层级的处置资源。

3.最小损失原则：处置过程中优先保障资金追回，同步兼顾企业声誉风险防控，优先采用司法、银行渠道处置，避免不必要的舆论扩散。

4.权责清晰原则：明确财务部门、法务部门、行政部门、信息技术部门在处置过程中的具体职责，避免推诿扯皮。其中财务部门为止损第一责任主体，法务部门为司法对接责任主体，信息技术部门为技术溯源责任主体，行政部门为内部协调及对外沟通责任主体。

二、转账前风险防控前置措施（从源头降低被骗概率）

（一）账户信息核验机制

1.所有合作方收款账户必须纳入