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2026年投资顾问技能提升：投资顾问业务模拟题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

题目：

1.某客户年收入10万元，风险承受能力为“稳健型”，投资顾问为其推荐了以稳健型基金为主的组合。若客户在投资过程中突然遭遇重大疾病，导致流动性需求增加，投资顾问应优先采取哪种措施？

A.建议立即卖出所有基金

B.建议通过借贷补充资金

C.建议调整资产配置，优先变现低风险资产

D.建议暂停投资计划，待状况改善后再决策

2.在进行客户资产配置时，以下哪项属于“核心+卫星”策略的典型应用？

A.80%投资股票型基金，20%投资债券型基金

B.50%投资国内蓝筹股，50%投资海外科技股

C.70%投资低风险固收产品，30%投资另类投资

D.100%投资单一行业ETF

3.某客户持有某公司股票，当前股价为20元/股，投资顾问建议采用“成本摊销法”降低持仓成本。以下哪种操作符合该策略？

A.在股价上涨时加仓

B.在股价下跌时加仓

C.持续分红再投资

D.固定比例定投指数基金

4.在客户风险测评中，若客户选择“保守型”风险偏好，投资顾问应重点推荐以下哪类产品？

A.高收益混合型基金

B.股票型ETF

C.货币市场基金

D.稀有金属类另类投资

5.某客户通过投资顾问购买了某公司股票，该股票公告即将实施“高送转