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2026年银行从业人员合规考试真题及答案

第一部分：单项选择题（共40题，每题1分，共40分）

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。下列选项中，不属于“法律、规则和准则”范畴的是（）。

A.宪法

B.银行业监督管理机构发布的监管指引

C.市场惯例

D.银行内部制定的员工绩效考核办法

2.商业银行合规风险管理的最终责任人是（）。

A.合规负责人

B.董事会

C.高级管理层

D.监事会

3.某商业银行员工在办理业务时，发现客户提供的交易流水存在明显伪造痕迹，但该客户是行里的大客户，且支行行长暗示“特事特办”。该员工应当（）。

A.服从支行行长安排，为客户办理业务

B.拒绝办理，并向合规部门或上级主管部门报告

C.为客户办理业务，但要求客户签署风险承诺书

D.劝说客户补齐真实材料，若客户拒绝则自行决定是否办理

4.根据《商业银行法》，商业银行开展业务，应当遵守（）的原则，不得从事不正当竞争。

A.安全性、流动性、效益性

B.公平竞争

C.诚实信用

D.审慎经营

5.反洗钱行政主管部门是指（）。

A.公安部

B.国家金融监督管理总局

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

6.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当将客户分为（）进行风险等级划分和管理。