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2026年基金公司内部合规考试真题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1、根据2025年证监会发布的《公开募集证券投资基金投资顾问业务人工智能应用合规指引》，基金公司AI投顾模型的回溯测试周期不得少于（），或覆盖3个以上完整市场牛熊周期。

A、3年B、5年C、10年D、15年

答案：C

2、2026年证监会更新的个人养老金基金运作规则要求，个人养老金基金的Y类份额计提的销售服务费年费率最高不得超过（）。

A、0.05%B、0.1%C、0.15%D、0.2%

答案：B

3、根据2025年修订的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，基金公司为自然人客户办理单笔等值人民币（）以上的现金类基金申购、赎回业务时，应当重新核实客户身份信息。

A、5万元B、10万元C、20万元D、50万元

答案：A

4、2025年证监会修订的《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》要求，基金公司工作人员收受潜在合作方赠送的礼品、消费卡等财物，累计价值超过（）的应当在3个工作日内向公司合规部门主动上报。

A、100元B、200元C、300元D、500元

答案：C

5、2026年北交所扩容配套规则要求，名称中包含“北交所”字样的主动管理型公募基金，投资于北交所上市股票的资产占非现金基金资产的比例最低不得低于（）。

A、60%B、70%C、8