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2026年证券从业投资顾问业务模拟考试题库及答案

一、单项选择题（每题0.5分，共40题，合计20分）

1.证券投资顾问业务的核心是（）。

A.代客户作出投资决策

B.向客户提供证券投资建议

C.保证客户投资收益

D.为客户管理投资组合

答案B

解析证券投资顾问业务是指向客户提供证券投资分析、预测或建议等直接或间接的有偿咨询服务，核心是提供投资建议，而非代客决策或保证收益。

2.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问应当遵循的原则不包括（）。

A.诚实信用

B.勤勉尽责

C.公平对待所有客户

D.为客户利益最大化

答案D

解析该规定要求证券投资顾问遵循诚实信用原则，忠实客户利益，勤勉尽责，公平对待客户。利益最大化并非法规原文表述。

3.证券投资顾问在执业过程中，发现客户的投资目标与风险承受能力不匹配时，应当（）。

A.仍按客户要求执行

B.直接调整客户投资目标

C.拒绝为客户提供服务

D.向客户揭示风险并给出调整建议

答案D

4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务档案的保存期限不得少于（）年。

A.5

B.3

C.10

D.20

答案A

5.证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议。

A.投资经验

B.风险承受能力

C.资产状况

D.