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2026年反洗钱考试题库及答案

一、单项选择题

1.根据《中华人民共和国反洗钱法(2023年修订)》,金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是()。

A.合规部门负责人

B.高级管理层

C.法定代表人或主要负责人

D.反洗钱专员

答案：C

2.客户身份识别中，“持续识别”的核心要求是()。

A.仅在业务关系建立时核实客户身份

B.在业务关系存续期间，关注客户及其交易情况,及时更新身份信息

C.仅对高风险客户进行定期重新识别

D.无需主动关注客户交易，仅在监管检查时补充信息

答案：C

答案：B

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理

办法》,自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易人民币()以上的跨境款项划转，需提交大额交易报告。

A.10万元B.20万元

C.50万元

D.200万元

答案：B

4.下列哪类机构不属于《反洗钱法》规定的“特定非金融机构”?()

A.房地产开发企业

B.会计师事务所

C.保险经纪公司

D.贵金属交易商

5.金融机构在客户身份资料保存期限上，业务关系结束后至少保存()年，客户交易记录至少保存()年。

A.3;3

B.5;5

C.5;10

D.10;10

答案：B

6.反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，经()批