打击洗钱犯罪策略揭秘.pptVIP

反洗钱业务知识第1页

什么是洗钱？洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其起源和性质，使其在形式上合法化的行为。第2页

洗钱的特征和环节洗钱特征：方式多样、过程复杂、对象特定及国际化处置阶段培植阶段融合阶段第3页

洗钱的阶段处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。培植阶段：即通过复杂的各种、多层的金融交易，将非法收益与其起源分开，并进行最大程度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。融合阶段：被形象地描述为“甩干”，虽然非法变为合法，为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益，将清洗后的钱集中起来使用。第4页

洗钱的方式洗钱的方式各种多样，最常见的有如下五种方式：

1、利用金融机构。涉及：伪造商业票据；通过证券业和保险业洗钱；用票据开立账户进行洗钱；利用银行存款的国际转移进行洗钱；信贷回收；利用期货、期权洗钱。

2、通过投资办产业的方式。涉及：成立匿名企业，隐瞒企业的真实所有些人；向现金密集行业投资；利用假财务企业、律师事务所等机构进行洗钱。

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洗钱的方式3、通过商品交易活动。洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格限制，在短期内无法方便地将现金转变为银行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的