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基金法务面试题库及答案-通关宝典考前必看

一、基金法基础理论（总分30分）

1.基金法中关于基金管理人、托管人的职责划分，请简述核心区别。（5分）

答案：基金管理人负责基金的投资运作、日常管理，需具备专业能力；基金托管人负责基金财产的保管、监督，需具备安全保管基金财产的能力，两者职责分离，相互制衡。

2.解释《证券投资基金法》中“公开募集基金”与“非公开募集基金”的定义及区别。（6分）

答案：公开募集基金是指向不特定对象募集资金，基金份额持有人众多，需经中国证监会注册；非公开募集基金是指向特定对象募集资金，基金份额持有人不超过200人，无需注册，但需备案。

3.基金合同的主要条款包括哪些？（4分）

答案：基金名称、类型、募集规模、基金份额发售日期、基金份额申购、赎回价格、基金份额持有人、基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构、基金合同生效条件、基金份额持有人大会、基金份额持有人权利、基金管理人、基金托管人的权利、义务、基金财产的运作方式、基金收益分配原则、基金管理人报酬和基金托管人的报酬、基金财产的清算程序等。

4.基金信息披露的“三性”原则是什么？（5分）

答案：真实性（信息真实准确）、准确性（表述准确无误）、完整性（信息全面无遗漏）、及时性（信息及时发布）。

5.基金募集期间，基金管理人有哪些禁止行为？（1