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2025-2026年金融法规与政策考试题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《2025年金融机构反洗钱规定》，以下哪种行为不属于大额交易报告的触发情形？（选项：A客户单日账户余额超过1000万元；B客户通过不同账户向同一第三方转移资金累计超过200万元；C客户短期内频繁进行小额现金交易，且资金分散；D客户通过境外银行账户向境内账户转账超过50万元人民币）请选择正确答案。

2.《商业银行法》第35条规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（选项：A75%；B80%；C85%；D70%），该规定旨在控制银行的（选项：A流动性风险；B信用风险；C市场风险；D操作风险）。

3.根据新修订的《证券法》，上市公司信息披露的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给投资者造成损失的，发行人、上市公司应当承担（选项：A连带赔偿责任；B补充赔偿责任；C行政责任；D刑事责任）。

4.《保险法》第108条规定，保险公司未按规定提取或者结转各项责任准备金的，由中国银行保险监督管理委员会责令限期改正，逾期不改正的，处（选项：A50万元以上100万元以下罚款；B30万元以上50万元以下罚款；C20万元以上30万元以下罚款；D10万元以上20万元以下罚款）。

5.根据《外汇管理条例》，境内机构对外提供担保，在所担保的债务到期前，外汇管理应当（选项：A