《银行印章、重要单证风险管控实施细则》.docxVIP

《银行印章、重要单证风险管控实施细则》

第一章总则

第一条为进一步加强本行印章及重要单证的风险管控，防范操作风险、道德风险及各类外部欺诈风险，保障本行资产安全、经营合规及声誉，依据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国票据法》以及监管机构关于银行业金融机构内部控制指引等相关法律法规与监管要求，结合本行实际情况，特制定本实施细则。

第二条本细则适用于本行总行、各分支机构及附属机构在印章的刻制、保管、使用、停用、销毁，以及重要单证的印制、入库、保管、领用、签发、作废、销毁等全生命周期管理活动。

第三条本行印章及重要单证风险管控遵循以下基本原则：

（一）依法合规原则。严格遵守国家法律法规及监管要求，各项管理流程必须建立在合法合规的基础之上。

（二）集中管控原则。实行统一授权、分级管理、集中监控制度，严格管控印章及重要单证的物理流转与系统审批。

（三）不相容职务分离原则。印章及重要单证的保管、使用、审批、核对等岗位必须严格分离，严禁一人包办业务全流程。

（四）双人管控制度。重要单证的调拨、盘点、印章的跨机构交接等关键环节，必须严格执行双人办理、双人押运、双人管库，确保账实相符。

（五）闭环管理原则。建立从领用到销毁的全流程登记台账，实现轨迹可追溯、责任可倒查。

第四条核心定义：

（一）本细则所称“印章”，是指本行在业务经营及内部管理中使用的各类实体印章及电子印章，包括但不限