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商业银行代销销售业务管理办法

第一章总则

第一条为规范本行代销业务经营行为，加强代销业务风险管理，保护投资者合法权益，促进代销业务健康可持续发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《商业银行代理销售业务管理办法》《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等监管规定及本行相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称代销业务，是指本行接受合作机构委托，通过本行营业网点、电子银行、自助终端、官方APP等各类渠道，向客户推介、销售由合作机构依法发行的金融产品的经营行为，合作机构包括但不限于持牌公募基金管理公司、证券公司、保险公司、信托公司、期货公司、理财公司等金融机构，代销产品范围包括公募基金、证券资管产品、保险产品、信托产品、期货资管产品、理财公司理财产品等监管许可代销的金融产品，不包括本行自主发行的存款产品、理财产品及其他自营金融产品。

第三条本行代销业务遵循以下基本原则：

（一）合规经营原则。严格遵守监管规定、合作协议及内部制度，所有代销业务均纳入统一授信、统一授权、统一名单制管理，严禁无资质代销、超范围代销、未准入代销。

（二）投资者利益优先原则。代销业务开展全过程以保护投资者合法权益为核心，充分履行信息披露、风险揭示、适当性匹配义务，不得误导销售、不当宣传，不得将代销产品与存款、自营理财产品混淆销售。

（三）风险隔离原则。代销业务与自营业务、不