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2026年银行业反洗钱法律法规专项训练试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题1分，共20分）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项机构被确立为反洗钱工作的主管机关？

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.中国证券监督管理委员会

2.金融机构在反洗钱工作中承担的首要责任是？

A.及时向公安机关报告所有可疑交易

B.建立健全反洗钱内控制度，采取风险管理措施

C.对所有客户进行严格的尽职调查

D.负责查处所有涉及本机构的洗钱案件

3.下列关于客户身份识别（KYC）的说法，哪项是正确的？

A.对于所有类型的客户，都可以适用简化身份识别程序

B.客户身份识别只需要在开户时进行一次

C.金融机构应根据客户的风险等级确定尽职调查的深度

D.客户拒绝提供真实身份信息时，应无条件为其提供服务

4.金融机构在进行客户身份识别时，通常需要核实客户的哪些身份证明文件？

A.仅限于客户本人的有效身份证件

B.可以是客户委托他人携带的身份证件

C.包括身份证、护照、户口簿等政府颁发的有效证件，以及商业登记证等

D.只需要客户口头承诺其身份