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资金集中管理三年规划

一、规划总则

（一）规划背景

当前公司旗下拥有12家全资子公司、8家控股子公司、4家参股公司，合计24家成员单位，分散在全国17个省市开展业务。截至2023年末，全集团合并货币资金余额128.6亿元，其中外部银行闲散沉淀资金达67.2亿元，存量资金分散度达52.3%；成员单位平均融资成本为4.78%，集团整体合并财务费用达8.92亿元，存贷双差规模达到32.7亿元，即全集团一边有32.7亿元高成本贷款存续，一边留存等额低收益闲置资金，每年额外产生约1.25亿元不必要财务费用；同时资金预算执行偏差率平均达21.7%，流动比率波动区间维持在1.1-2.3之间，集团整体资金流动性风险敞口达18.3亿元，资金统筹调配能力不足已经成为制约集团降本增效、防控风险的核心瓶颈。

为落实集团“十四五”战略规划中“精益化资金管理、支撑主业高质量发展”的要求，破解当前分散管理模式下的存贷双高、成本高企、风险失控问题，特制定本（2024-2026年）。

（二）总体目标

通过三年系统性建设，建成“统一账户、统一结算、统一预算、统一融资、统一管控”的五位一体资金集中管理体系，实现以下核心量化目标：

1.2024年末：资金集中度达到70%以上，融资成本较2023年末下降0.3个百分点，存贷双差规模压缩30%至22.9亿元，资金预算偏差率控制在18%以内；

2.2025年末：资金集中度达