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2026年银行反洗钱知识竞赛题库及答案

一、单项选择题（共50题，每题1分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门是（）。

A.公安部

B.国家金融监督管理总局

C.中国人民银行

D.外汇局

2.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A.公安机关

B.中国人民银行

C.侦查机关及中国人民银行

D.金融机构

3.反洗钱法规定，金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，这一要求体现了反洗钱的（）原则。

A.合规性

B.审慎性

C.责任原则

D.风险为本

4.在客户身份识别中，客户为外国政要的，金融机构应采取（）措施。

A.只需经高级管理层批准

B.只需了解资金来源

C.经高级管理层批准，并采取强化措施

D.普通客户身份识别措施即可

5.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合要求的客户身份识别措施，并承担（）责任。

A.未履行客户身份识别义务的

B.全部合规

C.部分合规

D.无需承担

6.金融机构在履行反洗钱义务时，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A.书面

B.口头

C.电话

D.传真

7.下列哪种不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的上游犯罪？（）

A.毒品犯罪

B.走私犯罪

C.逃税犯罪