十四金融监管概要.pptVIP

李中山李中山李中山李中山李中山李中山李中山李中山李中山李中山李中山李中山可编辑可编辑2010李中山第十四章金融监管2010李中山一、金融监管的界说和理论2010李中山（一)金融监管及其范围金融监管的概念金融监管有广义和狭义之分。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权金融实施监督、约束、管制,使之依法稳健运行的所为总称。2010李中山广义的金融监管除主管当局之外,还包括金融机构的内部控制与稽核。行业自律性组织的监督及社会中介组织的监督办。金融监管的范围监管涉及金融活动的各个领域。2010李中山（二)金融监管的基本原则监管主体的独立性原则依法监管原则内控”与外控”相结合的原则稳健运行与风险预防原则母国与东道国共同监管原则2010李中山金融监管成本，大致分为直接成本和间接成本两部分。具体表现为：执法成本（显性)、守法成本（隐形)、道德风险三方面。（三)金融监管成本2010李中山（四)金融管理失灵问题金融管理失灵问题在于：监管者的经济人特性;监管行为的非理想化;监管制度的制定;实施者没有改进监管效率的压力和动机。2010李中山二、金融监管体制THANKYOUSUCCESS