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零售业顾客信用积分管理制度

第一章总则

第一条为有效防控零售业顾客信用积分管理中的专项风险，规范业务操作流程，提升顾客管理服务水平，保障公司资产安全与市场竞争力，特制定本制度。通过建立科学、系统的信用积分管理体系，实现风险防范与业务发展的良性互动，促进公司零售业务的可持续增长。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖零售业务覆盖的所有场景，包括但不限于顾客信息收集、信用评估、积分规则制定、积分应用、风险监控等环节。各部门及员工应严格遵守本制度规定，确保信用积分管理工作的合规性、准确性与高效性。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“XX专项管理”指公司针对顾客信用积分管理所建立的全流程、系统性管控体系，包括政策制定、流程设计、风险防控、数据管理、合规审查等环节，旨在实现顾客资源的精细化运营与风险的有效控制。

（二）“XX风险”指在顾客信用积分管理过程中可能出现的操作风险、合规风险、信息安全风险、系统故障风险等，可能对公司资产、声誉或业务连续性造成损害。

（三）“XX合规”指信用积分管理业务严格遵循国家法律法规、行业规范及公司内部制度要求，确保业务操作合法性、数据使用合规性、风险防控有效性。

第四条顾客信用积分管理的专项管理应遵循以下原则：

（一）“全面覆盖”原则：确保所有顾客信用积分管理活动均纳入制度管控范围，无死角、无遗