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银行客户经理自身不足及整改措施

一、当前存在的核心不足

（一）客户管理精细化程度不足

1.客户分层维护流于形式

根据2024年上半年零售客户台账数据，我管理的1263户有效客户中，按行内AUM值分层后，172户财富级客户（AUM50万-200万）、31户私行级客户（AUM200万以上）的季度触达率仅为62%，低于支行平均78%的考核要求；其中47%的财富级客户仅在产品到期时被动联系，日常需求挖掘频次不足每月1次。普惠类219户对公授信客户中，38%的客户仅在放款、付息、续贷节点对接，对企业上下游经营变动、现金流波动等信息的掌握度不足40%，2024年二季度有3户小微企业因未及时掌握其订单下滑