2026年银行业反洗钱合规管理要点测试题及答案.docxVIP

2026年银行业反洗钱合规管理要点测试题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填在括号内。）

1.根据我国《反洗钱法》，以下哪个机构负责制定或解释反洗钱规章？（）

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家金融监督管理总局

D.中国证券监督管理委员会

2.金融行动特别工作组（FATF）建议，完成反洗钱和反恐怖融资建议的时间目标通常为多少年？（）

A.2年

B.3年

C.5年

D.10年

3.在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，金融机构首先需要识别的是？（）

A.客户最终的受益所有人（UBO）

B.客户的法定代表人或主要负责人

C.客户的实际控制人

D.客户的注册地址

4.金融机构对客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束或者交易结束后，至少应当保存多少年？（）

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

5.可疑交易报告（STR）通常向哪个机构报告？（）

A.中国人民银行当地分支机构

B.国家金融监督管理总局

C.中国证券监督管理委员