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2026年保单续保提醒跟进行事历

一、年度核心目标与基本原则

（一）核心目标

2026年全渠道保单续保率整体目标为92%，其中个人寿险渠道续保率≥94%，车险渠道续保率≥90%，健康险短期险续保率≥88%，团体保险渠道续保率≥87%；万元以上高价值保单续保率≥97%，60岁以上老年客户保单续保率≥95%，续保投诉量控制在续保件数的0.03%以内，客户续保满意度≥96分。

（二）基本原则

1.精准触达原则：依据客户历史沟通偏好、保单保费规模、理赔记录等标签，分级匹配提醒方式，避免无效打扰，高价值客户优先采用专属客户经理一对一对接，普通客户采用短信、APP推送等标准化触达。

2.前置防控原则：提前