银行专业人员个人理财能力测评.pptVIP

会计学1银行从业(cónɡyè)考试个人理财第一页，共28页。第1页

1.3银行个人理财业务的影响(yǐngxiǎng)原因（重点）1.3.1宏观影响(yǐngxiǎng)原因1.3.2微观影响(yǐngxiǎng)原因1.3.3其它影响(yǐngxiǎng)原因1.4银行个人理财业务的定位第1页/共27页第二页，共28页。第2页

1.1银行个人(gèrén)理财业务的概念和分类1.1.1个人理财概述个人理财个人理财过程大致可分为(fēnwéi)五个环节第2页/共27页第三页，共28页。第3页

1.1.2银行(yínháng)个人理财业务概念1、个人理财业务概念个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划(guīhuà)、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。两种性质：顾问性质、受托性质委托代理关系个性化、综合化的服务活动第3页/共27页第四页，共28页。第4页

2、相关主体（1）个人客户：需求方，银行的服务对象(duìxiàng)（2）商业银行：供给方，服务的提供商之一，利用本身渠道（3）非银行金融机构（4）监管机构（三会一局）3、相关市场金融市场第4页/共27页第五页，共28页。第5页

1.1.3银行(yínháng)个人理财业务的分类1.理财顾问服务与综合理财服务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行(jìnxín