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2026年银行业合规与风险控制模拟试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填在题干后的括号内。）

1.根据我国《银行业监督管理法》，对银行业金融机构实施监管的机构是？

A.中国证券监督管理委员会

B.中国保险监督管理委员会

C.中国人民银行

D.中国银行保险监督管理委员会

2.下列关于银行合规风险的定义，最准确的是？

A.因银行经营决策失误导致经济损失的风险。

B.银行违反法律法规、监管规定或内部规章制度，可能受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

C.银行无法达到盈利目标的经营风险。

D.银行因市场波动而遭受投资损失的风险。

3.在银行风险管理框架中，负责识别、评估、监控和报告风险的部门通常是？

A.董事会

B.总经理办公室

C.风险管理部门

D.人力资源部门

4.下列哪种金融工具通常被视为信用风险的缓释手段？

A.期权合约

B.期货合约

C.抵押担保

D.互换合约

5.银行在授信审批过程中，要求借款人提供足额、有效抵押物的主要目的是？

A.增加银行中间业务收入