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资金管理专员职责

一、资金预算管理职责

1.年度资金预算编制统筹

牵头组织公司各业务条线、职能部门开展年度资金预算编制工作，制定统一的预算编制模板、填报口径与时间节点，明确经营活动、投资活动、筹资活动三类资金流入流出的核算规则：其中经营活动资金流入需细化到不同产品线、客户群体的月度回款预测，要求历史回款数据匹配度不低于90%；经营活动资金流出需区分刚性支付（税费、社保、工资、供应商应付账款到期款）与弹性支付（营销费用、行政采购款、项目服务费），刚性支付预测准确率需达到100%，弹性支付预测误差率控制在5%以内。

汇总各部门上报的预算初稿后，结合公司年度战略目标、上年度资金运行实际数据、行业周期性波动特征进行平衡调整，对明显偏离合理区间的预算条目（如部门申报的月度办公费用超出过往3年平均值20%以上）需退回部门说明原因，经3轮以上沟通调整后形成年度资金总预算，提交财务总监、总经理办公会审批，审批通过后10个工作日内完成预算分解，将季度、月度资金控制指标下达至各责任部门。

2.月度资金滚动预测管理

每月20日前启动下月资金滚动预测工作，收集各部门当月实际资金执行数据、下月新增资金收支计划，重点核实大额收支项目（单笔金额10万元以上）的业务背景、支付依据、预计到账/支付时间：对销售部门上报的回款计划，需匹配对应销售合同的付款条款、客户往期信用记录，存在逾期风险的回款需标注风险等级并调