2026银行反洗钱合规操作知识考察试题及答案.docx

2026银行反洗钱合规操作知识考察试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，合计40分，每题只有1个正确选项）

1.根据2024年修订并于2025年1月1日正式实施的《中华人民共和国反洗钱法》，银行业金融机构对客户身份资料的最低保存期限为：客户与金融机构的业务关系存续期间全程留存，业务关系终止后自当年记账日起至少保存5年，若相关资料涉及已被中国人民银行反洗钱部门正式立案的可疑交易活动，需延长保存期限至（）

A.立案调查结束后1年

B.立案调查结束后3年

C.立案调查结束后5年

D.永久留存

答案：C

解析：2024版《反洗钱法》第二十九条明确规定，涉及已立案可疑交易的身份资