银行理财子公司参与耐心资本投资的业务模式与产品创新路径.docxVIP

银行理财子公司参与耐心资本投资的业务模式与产品创新路径

目录

一、概念解析与市场定位．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2

二、业务模式选择与创新．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

（一）1.“前端引领+后端支撑”的双螺旋业务架构设计．．．．．．．．3

（二）2.投资周期管理机制与风险收益匹配模型构建．．．．．．．．．．．4

（三）3.考虑与保险公司、产业基金设立战略协同平台．．．．．．．．．6

三、产品体系创新路径．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

（一）1.按照资金性质划分“稳定收益型”与“成长价值型”产品线

（二）2.实践嵌入动态调整机制的权益型净值理财产品．．．．．．．．14

（三）3.尝试设立与底层资产经营业绩挂钩的返投型结构设计．．14

四、差异化增值服务设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

（一）1.打通与投行、研究团队的信息壁垒建立研究联动机制．．16

（二）2.构建ESG评价标准与碳中和目标相结合的投后管理方案．17

（三）3.探索基金份额分级与超额收益分享的分配制度创新．．．．18

五、机构能力建设考量．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．