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2026年基金投顾《合规基础》考试试卷精讲（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题

1.在基金投资顾问业务中，客户资产的最终投资决策权归属于（）。

A.基金销售机构

B.基金管理人

C.基金投资顾问机构

D.客户本人

2.根据《公开募集证券投资基金投资顾问业务试点管理办法》，基金投资顾问机构向客户提供投资建议，应当遵循（）的原则。

A.风险可控

B.效益优先

C.守法合规、诚实守信、勤勉尽责

D.公平公正

3.关于投资者适当性管理，基金投资顾问机构应当建立投资者风险评估机制，并根据评估结果向客户推荐匹配的投资顾问服务或产品。以下哪项描述不符合规定？（）

A.对于风险承受能力较低的客户，推荐R1级风险等级的基金产品

B.对于风险承受能力较高的客户，推荐R5级风险等级的基金产品

C.不得向客户推荐与其风险承受能力不匹配的产品

D.在推荐过程中，应当对客户的风险承受能力进行动态评估

4.基金投资顾问机构开展业务，不得有下列行为，其中（）是错误的。

A.对基金业绩或者投资收益作出预测

B.承诺使用客户资产进行盈利

C.向客户说明基金投资顾问服务的风险

D.对不同客户的投资建议进行差异化处理

5.基金投资顾问机构应当建立利益冲突防范机制。下列行为中，属于未有效防范利益冲突的是