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银行年度内控评价报告(最新)

根据《商业银行内部控制评价试行办法》及本行内部控制相关制度规定，本行组织开展了2023年度内部控制评价工作。本次评价覆盖全行各项业务流程、管理环节及分支机构，通过现场检查、非现场数据分析、穿行测试、抽样验证等方式，对内部控制的设计有效性和运行有效性进行全面评估，旨在识别风险隐患、完善控制措施、提升管理水平。现将评价情况报告如下：

一、内部控制评价工作概述

（一）评价范围

本次评价涵盖本行公司治理、组织架构、业务流程、风险管理、合规管理、信息系统、内部审计等关键领域，涉及总行12个职能部门、8家一级分行及23家二级支行，覆盖信贷业务、资金交易、存款业务、中间业务、财