项目贷款融资策略.pptVIP

一、定义与特征1.定义宽派窄派无追索权有限追索权2.特征以项目(xiàngmù)为主体、表外融资、有限追索、分散风险、成本较高二、产生与发展1.原因2.发展大型化、国际化、技术化、发展中国家第1页/共18页第一页，共19页。第1页

三、当事人1.项目投资者（主办人）2.项目贷款人金融机构一家或银团3.项目借款人（项目企业）优势4.项目设施使用(shǐyòng)方或项目产品购置方5.确保方完工确保、偿债确保6.项目建设的工程承包企业资金、工程技术能力、以往的经营信誉7.项目设备、原材料、能源供应方延期付款、低息出口贷款、优惠价格8.中介机构项目融资顾问、法律顾问、税务顾问第2页/共18页第二页，共19页。第2页

9.国际金融机构减少成本、降低风险、注意标准10.保险企业保险赔款的确保作用(zuòyòng)11.政府机构宏观、微观融资(rónɡzī)顾问项目(xiàngmù)发起人顾问合同项目企业贷款人贷款合同项目承建商产品购置者工程建设合同销售合同保险企业保险合同东道国政府各种供应商供应合同第3页/共18页第三页，共19页。第3页

第二节项目融资的结构和方式一、投资(tóuzī)结构1.企业型合资结构投资者A投资者B投资者C合资(hézī)项目企业贷款人抵押(dǐyā)加担保贷款持股股东合同