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2026年全国反洗钱知识竞赛试题库及答案

第一部分单项选择题（共35题，每题1分，共35分）

1.根据2024年修订施行的《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A.网络犯罪B.新型电信网络诈骗犯罪C.非法利用信息网络犯罪D.涉毒跨境犯罪

2.2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）

A.2023年12月29日B.2024年1月1日C.2024年3月1日D.2024年5月1日

3.下列主体中，不属于法定反洗钱义务主体的是（）

A.商业银行B.证券公司C.从事住宅室内装饰装修的个体工商户D.提供虚拟资产兑换服务的机构

4.反洗钱义务机构应当对客户开展身份识别，对客户身份资料和交易记录保存的期限为业务关系结束后或者交易结束后至少（）年

A.3B.5C.10D.20

5.义务机构在识别客户身份时，应当穿透识别非自然人客户的受益所有人，受益所有人是指最终拥有或者控制客户的自然人，或者最终享有交易收益的自然人，通常持股比例阈值为（）

A.10%B.20%C.25%D.50