银行网点反洗钱可疑交易识别（2026版）.docx

银行网点反洗钱可疑交易识别（2026版）

第一章总则

一、编制目的与适用范围

1.本指引根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024修正）、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2023〕第1号）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号，2023年修订）、《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银监会令近三年第1号）要求编制，用于指导全辖所有银行网点开展常态化可疑交易识别操作。

2.本指引适用范围包含所有国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、村镇银行下属的物理营业网点、社区支行、小微支行、普惠金融服务站，覆盖网点内全部一线