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2026年银行内控合规试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.《商业银行内部控制指引》要求内部控制贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和操作环节，这体现了内部控制的（）原则。

A.全覆盖原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.相匹配原则

2.商业银行合规风险是指商业银行因未能遵循（），可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.内部规章制度

B.法律、规则和准则

C.行业自律公约

D.职业道德规范

3.根据《商业银行内部控制指引》，（）对商业银行内部控制的建立健全和有效实施负责，并承担最终责任。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.内控合规管理部门

4.下列不属于商业银行反洗钱三项核心制度的是（）。

A.客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易报告制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.客户洗钱风险等级分类制度

5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生之日起（）内，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.3个工作日

B.5个工作日

C.10个工作日

D.15个工作日

6.银行员工代客户保管银行卡、存折、密码、U盾等介质，该行为属于（），应当严格禁止。

A.为客户提供便利的增值服务

B.代客保管行为

C.正