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2026年家族财富管理与投资规划考试题

一、单选题（共10题，每题2分，计20分）

1.在当前中国宏观环境下，对于高净值家族而言，以下哪项投资策略最符合长期财富保值增值的需求？

A.大规模配置高收益但高波动的加密货币

B.将大部分资产集中于房地产，以获取租金收益

C.通过多元化资产配置，包括权益类、固定收益类和另类投资

D.全部投入低风险银行存款，以保本为主

2.某家族企业主计划通过家族信托实现财富传承，在中国现行法律框架下，以下哪项是设立家族信托的主要法律依据？

A.《公司法》

B.《信托法》

C.《个人所得税法》

D.《反洗钱法》

3.针对中国高净值人士的海外资产配置，以下哪个国家或地区因税收政策相对优惠、法律环境稳定，常被作为离岸财富管理中心？

A.印度

B.巴西

C.开曼群岛

D.俄罗斯

4.在中国，家族办公室的设立通常需要满足哪些条件？以下选项中，哪项不属于核心要求？

A.资产规模不低于1000万元人民币

B.需要聘请专业的第三方财富管理机构

C.设立独立的法律实体，如信托公司或基金子公司

D.客户需为家族企业创始人或其直系亲属

5.某家族计划通过保险工具实现财富保全，以下哪种保险产品在中国被广泛用于资产隔离和风险对冲？

A.普通医疗险

B.财产险

C.人寿保险（终身寿险）

D