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基金净值和份额到底怎么算

理财入门知识·第39篇·基金投资

小王刚买完基金，盯着账户发懵：我投了一千块，怎么显示持有份额九百多？那少的几

十块去哪了？还有那个净值每天都在变，它到底代表啥？这两个词——净值和份额，是基

金账户里最基础的两笔账。搞不懂它，你就永远算不清自己赚没赚、赚多少。今天用最生活

的话把这账算明白。

净值就是一份值多少钱

基金净值，全称单位净值，简单讲就是这份基金现在值多少钱。你可以把它想象成菜

市场大白菜的每斤单价。今天净值1.5元，意思就是这份基金现在卖一块五一份。

净值每天算一次，一般晚上基金公司根据手里那些股票、债券当天的涨跌，算出总资产

，再除以总份额，得出每份值多少。所以你白天看到的净值，其实是昨天的收盘价；当天的

要等晚上才更新。它每天变，是因为底下的资产价格在动。

新基金发行时净值统一是1元，之后涨过1元说明赚了，跌破1元说明亏了（当然货币基

金例外，它净值恒为1，收益直接加在份额上，这是特例）。

份额就是你买了几份

你拿出一千块买基金，扣掉申购费，剩下的钱按当时净值换成份。公式很简单：

买入份额=（投入金额