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银行零售业务中基于大模型的超个性化财富管理市场渗透率与客户体验报告

摘要

本报告聚焦于大模型驱动的超个性化财富管理在银行零售业务中的应用，深度调研了智能投顾与产品推荐引擎在私行及长尾客群中对资产管理规模（AUM）增长的贡献度。

调研范围覆盖中国主要商业银行及领先金融科技公司，时间跨度为2020年至2024年，并展望至2028年。核心发现表明，大模型技术的引入正将财富管理从“千人千面”的浅层定制推向“一人千面”的深度超个性化阶段。

报告指出，在私行客群中，大模型赋能的智能投顾通过精准捕捉客户全生命周期需求，将资产配置的夏普比率平均提升了0.3，直接带动AUM年化增长率提升约5%