管理AFC代理：模型治理与验证如何演变以适应具有自主行动能力的AI在金融犯罪合规领域的应用.docx

管理AFC代理

模型治理与验证如何演变以适应具有自主行动能力的AI在金融犯罪合规领域的应用

2

摘要

金融机构正开始在反金融犯罪（AFC）系统中部署具有自主性的AI，而监管环境仍在不断演变。现有的关于模型风险管理（MRM）的监管指南、如欧盟AI法案等新兴的横向AI治理框架以及行业在金融犯罪中应用AI的原则，都提供了重要的治理原则。然而，这些都没有为具有自主性的AFC系统提供一个完整的框架，后者的自主规划、工具使用、动态工作流程和授权决策带来了独特的治理问题。

本文提出了一种适用于机构当前应用的自主金融科技公司（AFC）系统的实用治理框架。该框架并非取代现有指导方针——包括跨机构模型风险管