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2026年金融欺诈预防措施实操考试题目

一、单选题（每题2分，共20题）

1.某客户频繁通过ATM机取现，且金额较大，银行柜员应首先采取哪种措施？

A.直接拒绝交易

B.询问客户取现用途

C.立即报警

D.忽略并完成交易

2.以下哪种行为最可能属于电信诈骗的特征？

A.通过正规渠道办理贷款

B.要求先转账至“安全账户”

C.提供身份证复印件办理业务

D.在银行柜台办理转账

3.客户声称忘记密码需重置银行卡，柜员应如何处理？

A.直接协助重置密码

B.要求客户提供身份证原件和密码提示问题

C.告知需通过电话银行确认

D.允许其通过自助机操作

4.某公司通过电商平台大量购买贵金属，实际交付实物与描述不符，最可能涉及哪种欺诈？

A.恶意投诉欺诈

B.商品质量欺诈

C.网络钓鱼诈骗

D.虚假宣传欺诈

5.客户声称遭遇“账户被盗”要求紧急转账至“安全账户”，柜员应重点核实什么？

A.客户情绪是否激动

B.转账金额是否合理

C.是否有官方授权文件

D.是否符合银行反洗钱规定

6.某客户频繁更换手机号并要求修改银行预留信息，柜员应如何应对？

A.直接办理更改

B.要求提供额外身份证明

C.告知需通过原手机号验证

D.忽略并继续操作

7.以下哪种行为最可能属于洗钱活动？

A.通过银行转账