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2026年银行业反洗钱合规审查与监督测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填入括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构承担的反洗钱义务？（A）

A.对客户身份进行持续识别

B.建立客户身份识别制度

C.对所有客户的开户申请进行实时视频验证

D.及时、准确地报告可疑交易

2.在反洗钱客户身份识别过程中，对于非自然人客户，以下哪个环节是特别重要的？（B）

A.客户资料的保管

B.客户身份识别信息的核实与验证

C.大额交易的监测

D.可疑交易的报告

3.反洗钱风险评估的主要目的是什么？（C）

A.识别所有可能发生的洗钱行为

B.对所有客户进行同等强度的审查

C.识别、评估机构自身面临的反洗钱风险，并据此制定相应的控制措施

D.确定客户的经济实力

4.金融机构内部反洗钱合规审查的核心目标是？（D）

A.查处尽可能多的洗钱案件

B.确保所有交易都经过人工审核

C.发现并纠正不合规的操作流程

D.评估反洗钱合规体系的有效性，识别潜在风险点和控制缺陷

5.在进行反洗钱非现场审查时，以下哪种方法主要依赖于对机构提交报告