2026年保险代理人考试模拟试卷保险产品组合策略实务案例分析.docx

2026年保险代理人考试模拟试卷保险产品组合策略实务案例分析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、客户基本情况

李先生，35岁，已婚，有一子李晓，8岁。李女士，32岁，家庭主妇。家庭年收入约30万元，位于一线城市拥有房产一套（贷款剩余150万元），无其他重大负债。公司职员，担任部门经理，年收入稳定，但工作压力较大。身体健康，无重大疾病史。已为李晓投保了某公司少儿重疾险一份，保额20万元。夫妻二人均未参加基本医疗保险，有缴纳补充医疗险的习惯，但保障额度有限。家庭财务状况如下：活期存款20万元，定期存款50万元，股票投资30万元。计划三年后更换车