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反洗钱测试题(保险业)

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题只有1个正确答案）

1.根据2024年1月1日起施行的《中华人民共和国反洗钱法》，我国反洗钱行政主管部门是（）

A.国家金融监督管理总局

B.中国人民银行

C.公安机关

D.国家安全机关

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2023修订），金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）

A.5年B.10年C.15年D.20年

3.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号），保险公司与客户订立保险合同时，对于保险费金额人民币（）以上且以转账形式缴纳的保险合同，除识别投保人身份外，还应当识别被保险人、受益人的身份，核对其有效身份证件并留存相关资料。

A.5万元B.10万元C.20万元D.50万元

4.接上题，对于单个被保险人保险费金额人民币（）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立合同时需额外识别被保险人、受益人身份。

A.1万元B.2万元C.5万元D.10万元

5.客户向保险公司申请解除保险合同，当退还的保险费或者保单现金价值金额为人民币（）以上时，保险公司应当核对退保申