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2026年银行业反洗钱法规及操作要领测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请选出每个问题最合适的答案）

1.根据中国现行反洗钱法律体系，制定和实施反洗钱规章的主要部门是？

A.中国人民银行

B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会

D.国家外汇管理局

2.金融机构在反洗钱工作中承担的主体责任，其核心体现是？

A.委托外部机构代为履行反洗钱义务

B.建立健全反洗钱内部控制体系并有效执行

C.仅遵守适用于自身的特定行业监管规定

D.依赖于监管机构的定期检查来发现和纠正问题

3.“了解你的客户”原则（KYC）的核心要求是？

A.对所有客户采取完全一致的识别措施

B.仅对大额客户提供身份识别

C.全面了解客户身份、背景、交易目的和资金来源，评估其风险

D.仅识别客户的职业和收入水平

4.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以下哪项交易通常需要采取额外的身份识别措施？

A.余额不足人民币100元的非现金存款

B.客户本人凭有效身份证件办理的小额现金兑换

C.理解为利用他人身份掩饰或隐藏客户真实身份的交易

D.客