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2026年银行业反洗钱法律法规与风险控制试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填写在答题纸上。每题1分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》，承担反洗钱监督管理职责的机构是？

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于未提供真实、有效的身份证明文件的客户，应当如何处理？

A.直接拒绝为其提供金融服务

B.在无法完全识别客户身份的情况下，可以为其提供所有类型的金融服务

C.采取合理措施核实客户身份

D.告知客户身份识别的法律法规要求，并记录在案后中止业务办理

3.下列关于客户身份资料和交易记录保存期限的表述，正确的是？

A.客户身份资料自业务关系结束之日起保存5年，交易记录保存3年

B.客户身份资料和交易记录自业务关系结束之日起或者交易结束后保存5年

C.客户身份资料永久保存，交易记录自交易结束后保存3年

D.客户身份资料和交易记录的保存期限由各金融机构自行决定

4.根据中国人民银行的规定，金融机构报告大额交易的标准是单笔或者连续多次交易金额达