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基于图神经网络的金融风险传染模型构建

一、引言

随着全球金融市场的深度融合，金融机构之间的关联日益紧密，形成了一个复杂的动态网络系统。在这个系统中，单个机构的风险事件可能通过各类关联渠道迅速扩散，引发系统性金融风险，甚至对实体经济造成严重冲击。某次全球金融危机的爆发，正是金融风险在复杂网络中快速传染的典型例证，也让学界和监管层意识到精准防控风险传染的重要性。

传统的金融风险传染模型在处理复杂网络结构时存在诸多局限，难以准确捕捉风险传播的非线性特征和动态演化规律。近年来，图神经网络作为一种专门处理非欧几里得结构数据的人工智能技术，凭借其对图结构的天然适配性、强大的非线性特征学习能力和动态适应性，