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2026年银行业反洗钱法规与操作规程测试试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填写在题号后的括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，以下哪个机构被明确要求履行反洗钱义务？

A.保险公司

B.投资基金公司

C.银行

D.证券公司

2.金融机构在履行客户身份识别义务时，对于非自然人客户，应识别并核实其（）的身份。

A.最终受益所有人

B.法定代表人

C.操作人员

D.股东

3.下列哪项交易额度的要求适用于中国银行业金融机构对非自然人客户银行账户的大额交易报告？

A.签发支票100万元人民币

B.存入现金50万元人民币

C.账户之间划转200万元人民币

D.购买理财产品80万元人民币

4.金融机构保存客户身份资料和交易记录的期限，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起，不得少于（）。

A.2年

B.5年

C.8年

D.10年

5.中国反洗钱监测分析中心的主要职责不包括（）。

A.收集、分析、监测大额和可疑交易信息

B.向中国人民银行报告分析结果

C.对金融机构的反洗钱工作进行现场检查